Es posible prevenir el lavado de dinero en San Luis Potosí

SAN LUIS POTOSÍ, SLP., 12 de enero de 2024.- Santiago Galván Espinosa, vicepresidente del Colegio de Contadores Públicos, insta a las empresas en San Luis Potosí a implementar medidas preventivas para combatir el lavado de dinero. En un esfuerzo por frenar actos de corrupción, Galván enfatiza la importancia de la comprensión y asesoramiento legal en transacciones financieras significativas.

Galván subraya que el lavado de dinero no es un problema exclusivo de San Luis Potosí, sino una preocupación global. Abogando por la prevención, destaca la necesidad de estar alerta ante actividades ilícitas que buscan infiltrarse en la economía para legitimar fondos.

El experto contable ilustra su punto con el caso del mafioso Al Capone en los años 20 en Estados Unidos. Capone, al tener grandes sumas de dinero en efectivo, utilizó una empresa ficticia que se dedicaba a lavar toallas, y señalaba que tenía grandes dividendos, declarando ingresos y pagando impuestos. Este ejemplo histórico es la razón por la cual se denomina lavado de dinero a este fenómeno.

En San Luis Potosí, algunos contadores certificados por el Instituto Mexicano de Contadores Públicos están capacitados para ayudar en la prevención del lavado de dinero. Galván explica que se acercan a las empresas para evaluar los riesgos y señalan posibles amenazas, como personas o entidades dedicadas a actividades ilícitas que intentan infiltrarse en cuentas bancarias.

En el contexto global de las instituciones bancarias, Galván destaca que la prevención del lavado de dinero no puede limitarse a un ámbito local. Con transacciones electrónicas y la interconexión financiera internacional, la detección de movimientos sospechosos involucra la vigilancia de entidades financieras en todo el mundo.

Galván revela que el Colegio de Contadores de San Luis Potosí ya está detectando casos de lavado de dinero y enfatiza la importancia de la colaboración entre instituciones financieras a nivel internacional. Además, señala que la gran actividad de legitimación de activos en el estado proviene del extranjero.

Con la creciente presión internacional, las grandes sucursales internacionales están solicitando legislaciones más estrictas en todos los países, incluido México, para combatir el lavado de dinero. Desde 2013, México ha identificado 16 actividades relacionadas con el crimen organizado, como el blindaje de automóviles, transporte de valores, venta de boletos de lotería, compra venta de vehículos usados y nuevos, construcción y préstamos entre personas. Galván concluye que la prevención es clave en este esfuerzo conjunto para erradicar el lavado de dinero.